Идентификацию клиентов в рамках "антиотмывочного" закона упростят

В Госдуму внесен законопроект, который позволит любой организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, обращаться за помощью в идентификации клиентов в кредитные организации. Речь идет, в частности, о страховых брокерах, организациях почтовой связи, мобильных операторах, лизинговых компаниях, ломбардах и т.д. Сейчас наоборот: только банки могут обратиться в другие организации, чтобы получить данные о клиентах.

Кроме того, повысят лимит по операциям, по которым идентификация не нужна. Так, по договорам ОСАГО и автострахования сумма, при которой не потребуется идентификация клиента, повысится с 15 до 40 тыс. руб.

Также расширятся источники сведений для проведения упрощенной идентификации и подтверждения достоверности сведений, полученных в ходе идентификации. Для такой идентификации можно будет предъявить водительское удостоверение.

Для того, чтобы подготовить необходимые договоры, а также настроить технику, вступление поправок в силу хотят отсрочить на 180 дней со дня официального опубликования соответствующего закона.

Проект Федерального закона № 1104357-7

Информация Минэкономразвития от 01.02.2021